では、分散投資の練習問題に基づいて解答を具体的に示していきます。じっくり確認しながら、一緒に理解を深めていきましょう！
質問1: 業界ごとの分散
業界を分けることで、特定の業界に依存するリスクを減らします。ここでは、自動車、医療、IT、食品、エネルギーの5つの業界に分散する例を挙げます。
解答例：
- 投資額：100万円
配分の目安として、各業界に20万円ずつ割り振ります。
- 自動車業界：トヨタ自動車（20万円）
- 世界的な企業であり、安定的な業績を維持している。
- 国内外で需要が高い。
- 医療業界：武田薬品工業（20万円）
- 医薬品は景気に左右されにくく、安定感がある。
- 特に高齢化が進む日本では需要が拡大する見込み。
- IT業界：楽天グループ（20万円）
- 国内でのEC（電子商取引）市場や金融サービスに強みがある。
- 成長性の高いセクター。
- 食品業界：明治ホールディングス（20万円）
- 健康食品や乳製品で国内外に広く展開している。
- 食品業界は不景気にも強い。
- エネルギー業界：関西電力（20万円）
- 電力会社は安定配当が期待できる。
- エネルギーの安定供給という社会的役割が大きい。
質問2: 日本株と海外株の割合
日本だけでなく、海外株にも投資することで地域リスクを分散します。例えば、日本の市場が低迷しても、米国や新興国市場が好調なら全体のパフォーマンスを支えられることがあります。
解答例：
- 日本株：60万円（60%）
- 自動車（トヨタ）、医療（武田薬品）、IT（楽天）、食品（明治ホールディングス）、エネルギー（関西電力）などに投資。
- 米国株：30万円（30%）
- Apple（10万円）：世界的なブランド力を持ち、収益性が高い。
- Amazon（10万円）：EC市場のリーダーで、成長性が大きい。
- Microsoft（10万円）：クラウドサービスを中心に事業が拡大中。
- 新興国株：10万円（10%）
- Alibaba（5万円）：中国のEC市場をリードする企業。
- TCS（5万円）：インドのIT業界で高い成長性を持つ企業。
質問3: 株式以外（債券や金）を含める場合
株式だけでなく、債券や金（ゴールド）を組み合わせることで、さらにリスクを抑えることができます。
解答例：
- 株式：70万円（70%）
- 日本株：40万円（トヨタ、武田薬品、楽天など）
- 米国株：20万円（Apple、Amazonなど）
- 新興国株：10万円（Alibaba、TCSなど）
- 債券：20万円（20%）
- 日本国債：10万円（リスクが低く、安定的なリターンを期待）
- 社債：10万円（国内企業の社債を選ぶことで少し高い利回りを狙う）
- 金：10万円（10%）
- 金は経済危機時に価値が上がりやすく、リスクヘッジとして有効。特に長期保有で安定感がある。
解答まとめ：全体の分散投資プラン
業界分散（日本株）
- 自動車（トヨタ）：20万円
- 医療（武田薬品）：20万円
- IT（楽天）：20万円
- 食品（明治）：20万円
- エネルギー（関西電力）：20万円
地域分散
- 日本株：60万円
- 米国株：30万円（Apple、Amazon、Microsoft）
- 新興国株：10万円（Alibaba、TCS）
資産分散
- 株式：70万円
- 債券：20万円
- 金：10万円
このプランのメリット
- リスク分散が効いている
日本、海外、新興国という異なる市場、そして業界の多様性があり、どの環境でも柔軟に対応できます。 - 安定性と成長性のバランスが良い
債券や金を組み込むことで安定性を確保しつつ、株式では成長性を追求しています。 - 柔軟に調整可能
投資後も、株価の状況に応じて配分を見直すことで、さらにパフォーマンスを最適化できます。
いかがでしたでしょうか！
また次回！！
分散投資しすぎで全然資産が増えないペガサス
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